重磅！成都联安2022年全球虚拟货币犯罪态势及打击力度研究报告发布

2022年虚拟货币犯罪诈骗案件数量下降

案件涉案金额从数十万到数百亿不等，不同类型案件的涉案金额跨度较大。 根据案件数据分析，今年诈骗案件涉案金额有所下降； 而网络赌博和洗钱案件涉及的金额往往超过数千万，甚至数十亿、数百亿。

USDT仍是不法分子的首选货币

通过对全年服务案例的币种分析发现，涉案案例主要发生在TRX、BSC、ETH链上。 涉案币种主要有USDT、TRX和BNB，价值稳定的USDT成为涉案币种的绝对主力。 赌博、诈骗和犯罪活动会更倾向于使用USDT，而TRX和BNB则更多用于炒币和集资的筹资活动。

三、2022年虚拟货币犯罪新特点、新趋势

（一）诈骗仍是虚拟货币犯罪的重灾区

在案件协助中，我们发现诈骗案件仍然是2022年国内虚拟货币犯罪的重灾区，其中虚拟货币投资诈骗案尤为突出。

通过实际观察，我们发现了2022年虚拟货币骗局的一些新变化：

1、新碟片、新玩法、新技术层出不穷

2. 单次骗局平均骗取金额不高，但造成的总损失不低

3、虚拟货币诈骗曝光数量和案件数量有所下降

（二）洗钱或成虚拟货币犯罪重点关注领域

借助传统洗钱模式对各类违法犯罪活动所得资金进行“洗钱”难度加大。 为了躲避攻击，不法分子逐渐转向更加隐蔽的虚拟货币来转移非法所得资金。

结合我们在实际案例协助中的总结，虚拟货币洗钱在2022年也会呈现出一些新的趋势：

1.虚拟货币洗钱与各种犯罪活动交织

2、洗钱手段更隐蔽，资金环节更复杂，追踪难度更大

3. 区块链技术和新应用在洗钱领域迅速广泛应用

通过 NFT 洗钱

通过 DeFi 洗钱

通过混币平台洗钱

通过USDT跑分洗钱

通过虚拟货币合约敲诈交易洗钱（三）网络赌博呈上升趋势，虚拟货币赌博活跃

据行业相关报告数据显示，我国参与网络赌博的用户超过1000万，中国每年涉赌资金流出超过1万亿元。 跨境网络赌博由于门槛低、玩法多样、支持多种支付方式，吸引了大批人参与赌博，单个案件涉赌资金动辄上百元数百万，甚至数十亿美元。

通过案例实践，我们发现2022年的虚拟货币博彩具有以下特点：

1、世界杯引发虚拟货币博彩热潮

2. USDT成为主流博彩支付方式

3.通过境外社会团体进行赌博活动

（四）涉赌涉赌资金跨度大

多元化的犯罪空间 虚拟货币犯罪呈现出境内+境外、线上+线下相结合的犯罪空间特征。 不法分子在境外设立公司，在境外设立服务器、网站，甚至部分运营团队，在境内发展成员。 （五）与各类犯罪活动交织、渗透

虚拟货币越来越多地与各种犯罪活动交织在一起。 虚拟货币不仅被用作犯罪对象和噱头，还被不法分子用作犯罪资金转移或洗钱的媒介和工具，增加了打击相关犯罪活动的难度。 . （六）犯罪团伙跨国组织特征明显

犯罪团伙组织严密、分工明确，呈现出多产业支撑、产业化分布、集团化运作、分工精细化、跨国布局等跨国有组织犯罪特征。 （七）未来虚拟货币可能作为创新点进入犯罪领域

在前几年的虚拟货币犯罪中，虚拟货币更多的是作为各种犯罪活动的新概念和噱头。 2022年，虚拟货币将更多地作为各种犯罪活动的中介和工具，如洗钱、网络赌博等以太坊诈骗案件，未来虚拟货币可能作为各种犯罪活动的创新点。 （八）犯罪手段加速迭代

犯罪团伙会紧跟社会热点和行业新技术发展，随时改变和更新其犯罪手段、包装形式和“说话技巧”。 他们极度迷惑，针对不同的人群，利用信息漏洞进行诈骗等犯罪活动。 还创新了更多项目新玩法、新商业模式、新集资方式等，公众极易上当受骗。

4. 2022年国内外虚拟货币监管政策

（一）境内虚拟货币监管情况

2013年以来，我国不断加强对虚拟货币领域的监管，陆续出台风险提示和监管细则，体现了我国对虚拟货币风险的警惕态度。 随着虚拟货币在全球领域的快速普及和相关风险的加大，我国的监管政策也在逐步升级，从风险提示，逐步加强到禁止代币发行和融资，再到全面禁止相关业务:

监管方向逐步从严：从风险防范提示到整改防范处置；

监管范围逐步扩大：从否定货币属性到禁止代币发行、防止集资交易、整顿挖矿、全面禁止境内虚拟货币相关业务、打击虚拟货币炒作等。 （2）境外虚拟货币监管情况

随着虚拟货币的快速发展，它也对各个行业产生了巨大的影响，带来了极大的安全风险和挑战，引起了各国监管机构的关注和重视。

一些国家加强了对虚拟货币交易等活动的禁令和禁止； 一些此前对加密货币持开放态度的重要经济体也开始行动起来，出台了新的虚拟资产监管法规或计划，以加强对国内虚拟货币发展的监管。 预防; 一些国际组织也开始着手建立国际监管协调机制框架。

据悉，在监管政策方面，今年全球已有超过42个主权国家和地区出台了105项针对加密行业的监管措施和指引。 各国行业综合监管框架提上日程，中心化交易所监管趋严，链上监管或纳入体系。 加强境外监管的具体措施包括：

一、通过法案出台加强监管

2.加强税收、报告等监管。

3.设立相关专卖机构加强监管

四、严禁强化监管

五、打击虚拟货币犯罪任重道远 （一）虚拟货币的特点给刑事侦查带来困难和障碍

虚拟货币除了具有无实体、无价值、数字化存储、支付等特点外，还具有去中心化、匿名性、全球可兑换、交易便捷等典型特征。 提供更大的便利也给刑事侦查带来更大的困难和障碍。 （二）虚拟货币逐渐渗透到社会的方方面面

据相关统计，截至2022年11月20日以太坊诈骗案件，BSC链上代币已发行98万余种。 另有报告预测，到2022年底，全球虚拟货币用户将达到10亿。

目前，虚拟货币已经成为一种重要的投资资产和特殊的支付工具，逐渐渗透到社会的方方面面。 （三）虚拟货币带来违法犯罪等多重风险

随着虚拟货币在各个行业和领域的广泛渗透，涉及虚拟货币的交易炒作和犯罪活动日益增多，给金融秩序、社会稳定和国家安全带来诸多风险。

虚拟货币炒作影响社会稳定

虚拟货币危害金融安全

虚拟货币挖矿造成巨大的能源浪费

虚拟货币犯罪猖獗

（四）传统虚拟货币犯罪方兴未艾，区块链新技术新应用引发的犯罪活动再度兴起

2022年，虚拟货币诈骗、传销、赌博、洗钱等传统犯罪形势依然严峻。 在这种情况下，区块链的新应用、新技术开始引发新的犯罪活动。

1. 数字馆藏

数字馆藏可能存在监管合规、发行内容合规、金融安全、数据安全、跨链产权保护、市场炒作和泡沫等风险和问题，无法防范赌博犯罪、交易欺诈、数据泄露等犯罪活动忽略。

2. DAO

由于DAO组织的属性，传销、非法集资、ICO等犯罪活动可能带头。

3. 智能合约

智能合约可能被用来贩卖枪支毒药等违禁品、买凶杀人、暗网犯罪等。此外，智能合约遭受黑客攻击和自我盗窃的风险也不小。

4. 连锁游戏

链游可能成为各种犯罪活动的高手，例如：不法分子通过非吸纳、非法发行代币等方式进行非法经营； 通过传销迅速扩大规模； 复制投注概率的游戏也可能涉及在线赌博； 如果项目方跑路，就会涉及欺诈。

5.元界

Metaverse可能会引发集资、诈骗、传销、数据泄露、侵犯知识产权等问题和犯罪。 此外，随着虚拟世界发展到高级阶段，VR技术将使用户在虚拟世界中的体验更加“真实”，更加个性化。 这突出了性骚扰和种族骚扰等侵犯个人权利的罪行。

6.去中心化金融

黑客盗窃、洗钱、拉黑等犯罪活动在 DeFi 中一直很猖獗。 据悉，到 2022 年，DeFi 协议已成为非法资金的最大接收方。

7. NFT

NFT炒作和洗盘现象严重，相关的欺诈、洗钱、盗窃问题日益严重。 对专业有效的跟踪和分析工具的需求正在增长。 虚拟货币的匿名性和去中心化，使得虚拟货币嫌疑人的身份难以确认。 混币平台和匿名币等匿名技术使得资金追踪变得困难。 专业有效的链上数据跟踪分析工具，有助于在打击虚拟货币犯罪、提高侦查效率方面发挥重要作用。 结论：

目前，随着国际区块链相关产业的发展，更多的区块链应用落地，虚拟货币在部分领域发挥功能作用，导致大量涉及虚拟货币的新型网络犯罪活动出现。 同时衍生出新的犯罪手段和模式，犯罪活动更加隐蔽、难以追踪。

还存在技术障碍，跨境取证难、价值认定难、刑事案件性质认定难、刑事管辖权归属有争议、侦查取证难等。 形成了一套完整的技术和战斗方法。 面对新的挑战，除了加强对虚拟货币领域的监管，还需要执法部门和科技企业共同提高打击犯罪的能力，强化打击治理的实效，提高反恐意识。广大群众做好防骗防骗工作，提高警惕，避免上当受骗。