美国虚拟货币监管

『一』美国为何承认比特币为合法金融工具

为什么美国承认比特币是合法的金融工具？ 其目的是将比特币纳入金融监管体系，保护普通投资者的利益。 这和我们央行宣布禁止比特币的出发点是一样的。 一个典型的代表案例是一个叫特伦顿·沙弗斯的人建立了“比特币存储和信托基金”。 2011年至2012年的两年时间里，他的总身价累计超过450万美元。 70万个比特币，但他在2012年8月突然关闭了信托基金，然后声称比特币不是货币，不受美国政府监管。 为了保护投资者的利益，2013年8月，法院裁定比特币应作为金融工具受到美国政府的监管。 这被我们解读为“美国承认了比特币”

『2』虚拟货币是美国政府的阴谋吗？

美国没有专门针对虚拟货币的反洗钱机构。 因为虚拟货币在美国的巨额资金面前显得微不足道，而且还没有在全球范围内正式流通，花纳税人的大笔钱去建立一个专门的反洗钱机构是不值得的。

『三』为什么现在虚拟货币这么火，国家是怎么监管的。 我身边的人现在都在挖矿，

原因：在信息技术高速发展的今天，实物货币已经远远不能满足人们的资金流动需求。 如果足够多的人认可某种虚拟货币的价值，它就有可能成为一种替代的物质交换单位，虚拟货币的存在必然会引起金融界的又一次热潮。

针对虚拟货币可能存在的风险，许多国际组织和央行都对虚拟货币体系的监管问题做出了公开回应。 这些应对措施大致可分为警示与风险提示、监管与登记许可、立法规范、明令禁止四类。

（一）警示和风险提示。

一些中央银行和监管机构已经发布了有关比特币和虚拟货币系统的风险警告。 BaFin、法兰西银行、荷兰和比利时的中央银行已就使用比特币可能导致的洗钱和恐怖主义融资发出公开警告。 在欧洲银行管理局 (EBA) 于 2013 年底发布的一份报告中，消费者被警告虚拟货币的诸多风险，例如汇兑损失、电子钱包被盗、支付不受保护以及价格波动等。 西班牙虽然没有类似的风险提示，但及时发布了与虚拟货币相关的信息公告。

（二）监理登记证。

总体而言，国际组织认为，虚拟货币的监管应在防范风险和促进创新之间取得平衡。 瑞典自2012年起就要求与虚拟货币相关的交易必须在金融监管机构进行登记，其他国家则注重资质监管，从而间接满足审慎监管的要求。 在国外，监管主要针对虚拟货币交易的商业模式。 法国金融审慎监管局将提供比特币流通交易服务并在此过程中赚取资金的行为视为支付服务，需要政府授权。 其他国家/地区将监管重点放在与虚拟货币相关的中介机构上。 BaFin 和丹麦监管机构认为，为虚拟货币提供中介服务需要授权。

（三）立法规范。

目前，一些国家已经提出立法来规范虚拟货币交易。 加拿大计划立法允许政府监管比特币交易，并将金额超过 10,000 美元的交易纳入可疑监管。 美国希望调整相关的法律结构来应对比特币的发展。 为了使《银行保密法》（BSA）适用于互联网环境，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了私人生成、持有、分配、交易的行为和主体定义， 2013年虚拟货币接收和传输解释性指南。 欧洲央行强调，应加强现有法律框架下的国际合作，从欧洲和全球层面在现有法律框架下对虚拟货币进行监管。 更多国家认为比特币不是流通货币，不具有法律地位，不符合金融工具定义，如芬兰、瑞典、马来西亚和印度尼西亚。

(4) 禁止。

在一些国家，与比特币相关的交易是被禁止的。 2013 年 12 月，中国人民银行禁止金融机构进行比特币交易，随后禁令扩大到支付服务提供商。 持相同态度的还有泰国和印尼央行。 匿名网络货币（包括比特币）的流通被俄罗斯司法检查部门禁止作为货币的替代品。 俄罗斯中央银行早前已将提供比特币服务纳入监控可疑交易范围。 美国证券交易委员会（SEC）禁止发行未注册股票换取比特币，并禁止以虚拟货币计价的未注册在线证券交易活动。

『四』国外如何监管数字货币

各国都将比特币等数字货币纳入监管体系。 尽管监管进度和态度各不相同，但各国对数字货币的监管主要从以下五个方面进行：

1. 对数字货币的法律性质进行分类，确立其法律地位。

数字货币的性质认定一直是法律监管的核心问题。

2、监管数字货币ICO，保护投资者权益。

3、采用牌照制度，对数字货币初创企业的合法资质进行监管。

4.将数字货币交易平台和私人用户纳入反洗钱法规，防范洗钱活动。

5.减免比特币交易税或制定监管豁免特权，放松对数字货币行业的监管。

“吴”目前以美国为首的外国对数字货币及其交易平台持什么态度？

美国商品期货委员会将比特币等虚拟货币归类为“商品”法规，各州相继出台数字货币法规，确定数字货币行业的监管框架。

『卢』 美国监管的法定虚拟货币有哪些？

比特币在美国一直受到美国政府的监管。 美国商品期货交易委员会（CFTC）近日发布文件称，比特币等虚拟货币与原油或小麦一样，被合理定义为商品。 这意味着比特币期货和期权受 CFTC 监管并受到监管。 在纽约州开展比特币相关业务需要申请牌照，否则将被视为非法。 在加州，对比特币等虚拟货币的态度比较友好，但需要注册。

在美国，只要虚拟货币不被用于非法活动，就是合法的。 Fuyuan Coin在美国注册，Jumbo Coin也是。 不过，相关媒体报道称，以刘龙珠为代表的华人针对的是一家名为富豪集团的公司。 企业。 9月29日，这家位于洛杉矶的中国公司被查封。 该公司被指控使用一种名为“Jumbo Coin”的虚拟货币通过传销来欺骗投资者，姜昆的照片成为了他们“Jumbo Coin”的宣传材料。 在中国大陆，仍有人兜售“巨币”，但兜售者并没有向大陆买家提及姜昆。

『7』美国的MTL和MSB牌照都是数字货币牌照。 两者之间有什么区别吗？

想必很多人都知道，美国的MTL和MSB都是数字驾照。 这两个执照是一样的吗？ 您只需申请其中一项。 如果不是人，两者还是有很大区别的。 MSB在金融监管局注册，可以从事货币服务，是数字货币业务的广泛代名词。 美国MTL与各州合规买卖比特币要交税吗，可全面从事法币交易和数字货币业务。 如果在美国没有多年金融从业资格，必须先申请MSB备案，然后再申请各州的MTL牌照。

当火币在2018年宣布获得美国MSB（Money Services Business）牌照时，引起了众多交易所的关注和讨论，同时也是各交易所合规的序幕。 并且随着各国区块链法律的完善，特别是随着STO规则在美国SEC的动态监管下逐渐成熟，许多交易所也开始申请MSB和MTL（MoneyTransmitter Licensing）牌照。

在美国公司必须遵守联邦法规注册并遵守汇款活动的州，它们也必须遵守州法规。 目前，53 个州和地区有许可要求。 牌照费成本主要包括申请费、牌照费、调查费等费用。美国是全球三大加密货币交易市场之一。 火币与美国独家战略合作伙伴HBUS积极开拓美国市场。 目前，HBUS已获得12个州的MSB牌照和MTL牌照，可以在相关地区开展合规业务。

MTL营业执照：数字货币交易、货币交易、法币交易。 （美国MSB在金融监管局注册，可以从事货币服务，作为数字货币业务被广泛使用。MTL符合国家规定，可以全面从事法币交易和数字货币业务。如果在美国没有多年金融从业资格，必须先申请MSB备案，再申请州牌照）

美国牌照服务申请：

1. 公司设立及开户服务；

2. 到财政局登记及申请牌照；

3、申请美国各州牌照服务。

各州申请MTL牌照不一样，详情请咨询。

执照对实际的办公空间和员工没有要求，但资格要求更严格。 必要的资格证明需要律师出具，申请成功率为80%。 并且保证金是根据您的业务量来支付的，需要定期更新（包括股份变动、场地变更、规模扩大等）。 例如，在华盛顿，20,000 美元的许可证押金适用于 100 万美元以下的企业，并逐步增加。

『8』 在美国做区块链项目需要申请美国MSB牌照吗？ 美国MSB牌照的监管范围包括哪些？

你好，主持人。 让我回答你的问题。

美国是联邦制国家，各州法律法规不尽相同，但美国牌照在50个州通用，美国MSB牌照监管范围包括：数字货币发行和交易。 虚拟货币交易、ICO发行、国际汇款、外汇兑换等。总之，只要s在美国从事与货币相关的业务，就必须持有牌照。

申请美国MSB牌照的监管条件，需要先注册一家美国公司

申请美国MSB牌照，需要提交以下资料：

a 美国公司的基本信息买卖比特币要交税吗，包括公司注册证、公司章程、年审文件、公司税号。

b. 美国公司股东个人资料：包括爽身粉、盾牌、个人电话号码、住址证明。

cExchange概览

d 根据MSB服务列表选择服务类型。

d 列出交易总额

美国MSB牌照的申请时间一般在1个月左右。

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