什么是数字货币交易所经营许可证

数字货币交易行业的牌照一般是指在某个国家或地区的经营牌照，也涉及到相关的证券、银行、基金牌照。数字货币交易牌照的发行人一般是央行和金融监管机构。当然，法律部门的参与也很重要。各国的许可申请标准也存在较大差异，但交易所一般需要根据当地企业注册条件和许可申请标准准备材料。

什么是数字货币交易许可证？数字货币交易行业的牌照一般是指在某个国家或地区的经营牌照，也涉及到相关的证券、银行、基金牌照。数字货币交易牌照的发行人一般是央行和金融监管机构。当然，法律部门的参与也很重要。各国的许可申请标准也存在较大差异，但交易所一般需要根据当地企业注册条件和许可申请标准准备材料。哪些国家颁发了数字货币交易牌照？

目前，区块链星球君获悉，已颁发数字货币交易行业相关牌照的国家主要有日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等。这些国家对数字货币或ICO的态度不同，相关法规的标准也不同。但是，通过颁发数字货币交易许可证将它们纳入监管。一般来说，是为了保护市场和投资者，促进数字资产在这个国家的使用。存在于国家的法律框架内。

以下是这些主要国家过往举措的详细介绍： 日本 2017 年 4 月，日本金融厅 (FSA) 颁布《支付服务法》，对加密货币交易所实施强监管，规范交易所标准的运作，并承认比特币是一种法定货币。法案规定，所有交易所必须在9月底前向有关部门备案，并提供相应的资产评估和财务报表，以确保符合新的法案要求；此外，国内所有比特币交易所必须获得财政部和FSA的授权，否则不能作为虚拟货币交易所运营。同年9月13日，日本比特币交易所 Coincheck 宣布已获得 FSA 颁发的首张虚拟货币交易所牌照。9月份，共有11家数字货币交易所受理了FSA发布的首批数字货币兑换业务。获得许可的另外 17 家数字货币运营商正在接受审查。

该法规要求日本比特币交易所维持最低资本储备要求，隔离客户账户，并采用 AML 和 KYC 操作。FSA 9 月 24 日表示，从 10 月 1 日起，它将把日本的虚拟货币交易所置于一个全面的监管框架之下，其中包括监控交易所的内部系统、检查客户资产保护机制，并可能进行现场检查。美国各州对数字货币交易的态度各不相同。华盛顿州于 2017 年 4 月通过 5031 号法案，规定数字货币交易所需要申请牌照，同时需要独立的第三方审计，并要求购买一定数量的“风险担保债券”，与和上一年一样。

美国其他州也在积极实施数字货币交易平台的牌照管理。纽约州金融服务部（NYDFS）于 2015 年 6 月发布了“BitLicense 监管框架”。同年 9 月，总部位于波士顿的初创公司 Circle 获得了其首个 BitLicense，但在 2016 年 12 月，该公司宣布将放弃数字货币交易。业务，而是专注于支付。后来，纽约州金融服务部（NYDFS）正式授予 BitLicense，这是加密货币交易所 Coinbase 在该州运营的许可证。除了 BitLicense，NYDFS 还向比特币初创公司 Gemini Trust 和 itBit Trust 授予银行牌照。

2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX LLC获美国商品期货交易委员会（CFTC）批准，正式成为受美国监管的合法数字货币交易所及衍生品合约清算所。值得注意的是，日本最大的数字货币交易所bitFlyer在美国伊利诺伊州获得了运营牌照和BitLicense。公司现已获得美国44个州政府及其他海外地区的经营许可。今年 3 月 7 日，美国证券交易委员会（SEC）发布公告称，认可的数字货币交易所必须做到与证券交易所一样的合规性数字货币交易所合法吗，并向政府和金融机构充分披露技术细节和金融风险控制原则。上市。还应留出可审计的保证金。也就是说，美国的数字货币交易所需要与现有的金融交易所或合规机构共同获得许可和监管。

瑞士 2017 年 7 月，瑞士政府表示正在制定金融科技的法律框架，新法规于 7 月 5 日通过并于 8 月生效。在新推出的计划中，瑞士政府创建了一个数字货币监管“沙盒”，旨在为比特币初创企业创造更宽松的环境。随后在 9 月，瑞士金融市场监管机构（FINMA）下令关闭 3 家涉嫌数字货币欺诈的未经授权经营的公司。FINMA 于 10 月首次向比特币公司 MovingMedia 颁发了监管合规许可证。Moving Media 是一家在瑞士注册的直接下属金融中介机构（DSFI），获得合规牌照意味着公司严格遵守 AML 和 KYC 规定，并受 FINMA 监管。瑞士一直对数字货币持开放态度。FINMA 甚至表达了支持 ICO 市场和促进新区块链技术发展的愿望，并发布了一系列指导方针，旨在让公司了解如何遵守反洗钱和证券法规。

2018年初，由来自瑞士、英国、澳大利亚、德国、土耳其的金融持股专家牵头，以打造全球数字货币通用交易标准为目标，成立了ALLCCTC（币信网络）。它是在瑞士银行的支持下诞生的。数字货币金融交易所。泰国 2017 年 11 月 27 日下午，泰国持牌数字货币交易所 THcion 正式成立，获得泰国银行和商务部的牌照。该交易所于2017年12月在全球范围内正式上线。今年2月，泰国财政部长阿皮比萨在内阁例会后接受媒体采访时透露，当局将放宽对国内数字货币投资交易的监管限制。

阿皮表示，已责令泰国证券交易局起草相关规则，特别是在风险防控方面。预计下个月相关工作进展将明朗。泰国政府要想使数字货币交易合法化，就必须尽快完成立法工作。但随后数字货币交易所合法吗，针对所有投资加密数字货币或从事数字货币交易的泰国银行，以及参与并提供数字货币交易平台的金融机构，泰国央行已发出通知，特别提醒这些银行不得进行数字货币交易或其他相关服务。泰国银行还强调，数字货币在泰国不是法定货币。

加拿大 加拿大是世界上数字货币交易立法最透明的国家之一，对数字货币的定性比较明确，认为数字不具备货币的属性。加拿大中央银行行长斯蒂芬波洛兹今年 1 月 25 日表示，加密货币属于技术领域。以上是证券。加拿大证券管理局 (CSA) 于 2017 年 8 月 24 日发布监管通知，确认加拿大证券法对加密货币及相关交易和市场运作的潜在适用性，并为市场参与者分析这些要求提供指导 2017 年 9 月 7 日，不列颠哥伦比亚省证券委员会 (BCSC) 向 First Block Capital 颁发了第一个比特币基金牌照，它专注于加密货币投资。该公司被授予注册为投资基金经理和免税市场交易商来运营比特币。投资基金。

BCSC 表示，“第一个许可证的发行使投资比特币变得更加容易，同时为 BCSC 提供了一种独特的机制来监控这个快速发展的领域的运营。” 2017 年 10 月，加拿大安大略省证券委员会 (OSC) 在推特上宣布支持数字货币和 ICO，称“数字货币有可能改变加拿大人使用金融设备的方式。” 我们大力支持这一领域的创新……我们将开发灵活的解决方案，并相信与企业和投资者的合作对于找到适当的平衡非常重要。“除了提供服务帮助企业遵守证券法外，OSC 还成立了专门的团队来帮助发行数字货币。

目前，央行已发放该领域首批交易所牌照，并将继续落实相关监管措施。菲律宾中央银行已向两家当地比特币交易所颁发许可证。该国央行行长 Nestor Espenilla Jr 表示：“加密货币交易所的规模很小，但增长迅速——这就是我们决定让它们注册的原因，央行正在积极将交易所纳入央行的监管框架. “随后，BSP也在积极审查数字货币交易所的注册申请。后来，菲律宾证券交易委员会（SEC）的埃米利奥·阿基诺也表示，“我们会将这种所谓的虚拟货币视为一种可能的证券，并且在这种情况下，建议选择专业的第三方服务商。专业性、服务性、权威性和安全性都比较强。