关于非法集资十大问题，这些你一定要知道！

一、什么是非法集资？

百度百科将非法集资定义为未经相关部门合法批准，在一定期限内向投资者偿还本息的承诺。除了货币还款的主要形式外，还有实物形式和其他形式；资金来自未指定的社会对象。

2011年，最高人民法院发布了《关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》，对非法集资作出了司法解释。包括非法或者变相吸收公众存款罪，集资诈骗罪，擅自发行股票、公司、公司债券罪，非法经营罪。值得注意的是，传销也属于非法集资范畴。

二、什么是非法或者变相吸收公众存款罪？

根据《关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第一条的规定，违反了国家理财法的规定，属于向社会公开（包括单位和个人）。 ) 吸收资金的行为。

同时满足以下四个条件的，除刑法另有规定外，视为刑法第一百七十六条规定的“违法”。吸收公众存款或变相吸收公众存款”：

(一）未经有关部门合法批准或借用合法业务形式吸收资金；

(二）通过媒体、推介会、宣传单、手机短信等方式向社会大众宣传；返回；

(四）向公众吸收资金，即不特定的社会对象。

此外，本解释第二条还规定非法集资被骗了怎样能追回钱，有下列行为之一的，同时符合上述四项条件的，以非法吸收公众存款罪定罪、定罪、处罚：（本文转自反欺诈大数据：FPData）

(一）不具备房产销售真实内容或不以房产销售为主要目的，通过返利销售、售后租赁、约定回购、出售房产等方式非法吸收资金房地产股份等；非法吸收资金；

(三）以种植（养殖）、出租（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；

(四）不具备销售商品或者提供服务的真实内容，或者不以销售商品或者提供服务为主要目的，以商品回购、存单、销售等方式非法吸收资金的，等等；

(五）不具备发行股票、债券的真实内容非法集资被骗了怎样能追回钱，以虚假转让股权、出售虚构债券等方式非法吸收资金；以境外形式非法吸收资金资金、出售虚构资金等；

(七）没有真实的保险销售内容、假保险公司、伪造保险单据等非法吸收资金；

(八）以投资入股方式非法吸收资金；

(九）以委托理财方式非法吸收资金；

(十）利用“会议”、“社区”等非政府组织非法吸收资金；

(10一）其他非法吸收资金行为。

三、什么是集资诈骗罪？

《解释》第四条规定，以非法占有为目的，采用欺诈手段，执行本解释第二条规定的，有所列行为的，以集资诈骗罪定罪处罚。依照刑法第一百九十二条的规定。

以诈骗方式非法集资，有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：

(一）募集资金未用于生产经营活动或用于与募集资金规模明显不成比例的生产经营活动，募集资金无法退回；

(二）大肆挥霍募集资金，募集资金无法退还；

(三）带着筹款逃走；

(四）将募集资金用于违法犯罪活动；

(五）抽象、转移资金、隐藏财产、避免返还资金；

(六）隐藏或销毁账户，或从事虚假破产或破产，逃避资金返还；

(七）拒绝交代资金去向，逃避资金返还；

(八）其他可以确定非法占有目的的情形。

四、什么是擅自发行股票、公司、公司债券罪？

《解释》第六条规定，未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象变相发行股票或者公司、企业债券、转让股权或者其他方式，或者向特定对象发行股票。 、变相发行股票、公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的，以擅自发行股票、公司或者企业债券罪定罪处罚。

五、什么是非法经营罪？

《解释》第七条、第八条规定，违反国家规定，未经依法批准发行基金份额募集资金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，非法经营罪的定罪与处罚。

广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告虚假宣传与非法集资活动有关的商品或者服务，有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二条的规定，因虚假广告罪定罪处罚：

(一）违法所得金额10万元以上；

(二）造成严重危害后果或不良社会影响；

(三）两年内使用广告进行虚假宣传，受过两次以上行政处罚；

(四）其他情节严重的。

六、如果被发现是非法集资犯罪，投资者的钱是拿不回来的，是这样吗？

在非法集资案件的侦查中，警方总是遇到被骗人不主动、案件取证困难的问题。很大一部分是因为被骗的人听信了“一旦被认定为非法集资，有种说法就是投资的钱不拿回来”。所以即使你意识到自己参与了在非法集资项目中，不愿举报、不愿提供证据，导致不少非法集资犯罪嫌疑人逍遥法外。

其实，2017年8月，国务院法制办就《非法集资处置条例（征求意见稿）》向全社会征求意见，第四条颇有争议：参与非法集资集资人自己参与非法集资所造成的损失应该自己承担，这也成为一些非法集资者控制和稳定被骗人的借口。

但实质上，《征求意见稿》第二十三条规定，经处理非法集资的职能部门认定为非法集资的，非法集资人、非法集资服务商应当退还资金。向非法集资参与者。

此外，2011年最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中规定：“涉案财产被查封、扣押或冻结的案件，一般在诉讼终结后退还给募集资金参与人，按照参与人募集资金的比例返还。”

《最高人民法院关于执行刑事判决涉财产部分的若干规定》第十三条对涉案财产的赔偿顺序作出了规定。在同时履行刑事责任和民事责任的过程中，财产不足以支付的，应当按照下列顺序执行：

(一）人身伤害赔偿中的医疗费用；

(二）赔偿受害人的损失；

(三）其他民事债务；

(四）罚款;

(五）财产被没收。

债权人依法享有优先受偿权。 @>项规定的医疗费用报销后予以支持。因此，诸如“被认定为非法集资案后，被骗人的资金将无法追回”的传言是不实的。被骗人遭受非法集资诈骗后，应及时报警，积极配合警方，提供有力证据，争取及时阻止犯罪嫌疑人转移资产，收回投资资金作为尽快。

七、遇到涉嫌非法集资的项目怎么办？

很多被骗的人在遇到非法集资骗局后只能心急如焚，不知道如何维权。遇到非法集资骗局后，保持冷静，分三步走：

第一步：

携带身份证、相关过户证明截图复印件、签署的投资合同等相关证明材料到公安机关登记备案，并进行信息登记；力，向非法集资项目所在地经济调查和工商行政管理部门报告，积极提供证据，提出自己的合理诉求，最重要的是依法合理维护自己的权益；

第三步：

密切关注办案民警在微博、微信公众号、官网等渠道发布的信息，密切关注案件进展和资金结算情况。此外，向公安机关报案的被骗投资人还可以通过非法集资案件投资者信息登记平台登记投资项目的基本身份信息和具体信息，方便与公安机关进行沟通。公安民警，加快公安机关办案进度。您也可以随时了解涉案资产的清算情况。

八、非法集资案件投资者信息登记平台是个什么样的平台？

近年来，非法集资案件频发，跨地域、涉案人数多、网络犯罪证据隐匿，给公安机关取证带来困难，收集被骗人的资料，核实案件事实。公安部组织建立非法集资案件投资者信息登记平台。利用信息化，方便被投资人登记相关信息，方便被投资人与公安机关取得联系，随时了解案件最新进展和资产处置工作进展情况，保护被投资人与公安机关联系。投资的合法权益在最大程度上欺骗了人。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

这个非法集资案件投资者信息登记平台可以起到信息桥梁的作用。平台公布非法集资案件的最新进展。密切关注案件进展及涉案资产清算情况。

有句话叫“一旦注册了身份，就会有人监督，免得麻烦”，完全是无稽之谈。该平台为被投资受骗者提供维权诉求平台。参与登记的人数越多，涉案金额越高，越会引起有关部门的重视，有利于及早侦查，将犯罪嫌疑人绳之以法。 .

九、从提起非法集资案到清算资金需要多长时间？

非法集资案件属于刑事案件。根据《最高人民法院关于严格执行案件审理期限制度的若干规定》中介绍的一般刑事案件，案件简单不复杂，不存在延期审理、上诉等情况。五到六个月后就会出现。

但如今，非法集资案件利用互联网的便利性，跨省、跨市、甚至跨国犯罪。该案涉及投资诈骗者多，涉案金额巨大，各类证据和数据海量难以收集。因此，非法集资案件不同于一般的刑事案件。侦查、起诉、审判、资产处置的过程，远远超过五到六个月，甚至可能长达两年以上。

这让一些投资者上当受骗，对警方的不作为提出质疑。但由于非法集资案件的特殊性，其耗时和侦查工作无法与普通刑事案件相比。从源头上让人们远离非法集资变得尤为重要。

十、非法集资诈骗的退款率是多少？

其实，在被非法集资骗取后，被骗者最希望的是将投资损失降到最低，他们非常关心退款的比例。

涉案资产的处置是非法集资案件办理的重点和难点。根据违法集资工作打击处置机制，违法集资工作一般由事发地人民政府单独负责。本着“最大限度地追回和变现涉案资产，最大限度地减少被骗人的损失”的原则，进行资产追回、被骗投资信息登记核实、追回资产变现等程序，并逐步进行资金支付。

本案涉案资产的具体清算比例是按照涉案金额与追回金额的比例计算的，因此追回金额占涉案金额的比例越高，清算比例越高。因此，投资受骗者尽快报案，积极提供证据，可以帮助警方更快破案，更快控制犯罪嫌疑人名下的资产，防止资产转移，从而更好地维护自己的权益。和兴趣。

政府一直在大力打击非法集资，各地有关职能部门纷纷出台打击非法集资的措施。今年两会期间，有代表提出，非法集资数额巨大的，应判处死刑。这一建议在社会上引起了极大的讨论，也反映出在互联网金融发展的今天，非法集资已经造成了严重的社会问题危害。

其实，打击非法集资，除了政府和司法行政方面的努力外，投资者还应该从自身做起，提高风险防范意识，抵制高息高收益的诱惑，不要不要相信“一夜暴富”。 “谎言，从源头上抵制非法集资。这是我们一直在倡导的，也是我们在反诈骗工作中一直努力的方向。希望大家能够避开非法集资的陷阱，杜绝非法集资的滋生。”筹款。